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Lance Lynn 認為 不在查證範圍
回應於 745 天前|引用自 Lance Lynn 查核回應
IG上面賣的這個也是騙的,隨便寄3個藥水來,千萬別買
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1 other reply|745 天前

以上內容由「Cofacts 真的假的」訊息回報機器人與查證協作社群提供,以 CC授權 姓名標示-相同方式分享 4.0 (CC BY-SA 4.0) 釋出,於後續重製或散布時,原社群顯名及每一則查證的出處連結皆必須被完整引用。

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別被騙了 上面說贏兩百多萬的是騙人的 他可能是代操 我看到文章有去問天擇了 他們有給我他的帳號跟投注紀錄 這個人只除職了1000塊 然後就變200萬了 要不是系統錯誤派發根本不會有這種盈利 根本不是他自己玩的 而且商家願意退給他3萬撫慰金已經不錯了 正常人不會這樣亂 看這個人居心叵測 應該都是別間或著帶操 千萬別被他騙錢
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1. 本文不見於主要媒體,乃個人意見。 2. 《感冒藥根本不治感冒》這部分為真。 3. 《感冒藥千萬別吃 因為感冒藥根本不治感冒》這個結論為假。 4. 感冒的醫療 SOP,原則上如果病情惡化沒有好轉,應該看醫生,不要拖延。(詳見[1]) 5. 現代醫學 抗病毒藥物 ANTIVIRALS 雖不能殺淨病毒,但能控制病毒生長 (在治療 HIV/慢性AB肝炎 不可缺少), 對身體不好的人來說,用 Antivirals 抗病毒藥物來減緩病情,也是很重要的。(詳見[2]) 6. 高危險群人士在感冒病發48小時內,服用抗病毒感冒藥 TAMIFLU,可以治癒A/B型流感 (一般人醫生並不建議服用)
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不要輕易相信網路上講投資的任何人、事、物。 跟沒見過面的人談感情?談錢?談工作?談投資理財?騙帳號還能給對方密碼? ㄧ個陌生人跟你談這些...難道都不覺得奇怪?甚至就直接匯款或把個人重要的東西寄給對方? 台灣路邊乞丐跟你(妳)要錢吃飯,你(妳)都未必這麼大方,但對這些詐騙的人,却如此慷慨解囊,這社會到底怎麼了?騙人的厚顏無恥,被騙的失去判斷能力!? 真的很想問~憑什麼要給對方?為何如此相信對方?對方到底憑的是什麼? 無意侵犯任何人,只是就事論事,希望自己真的要有警覺性,而不是被騙才來問要如何解決,都太遲了。 跟陌生人瞎扯淡的,到底有誰從中受惠了?最後不就是被封鎖收場?自己收拾殘局!! 希望不會再有人受騙。 詐騙什麼招都有,別去理會什麼事都沒有,別因為ㄧ時好奇,把自己逼向萬劫不復的深淵。 到現在還有人在問xxx是真的嗎?心中懷疑才會問,既然質疑不碰都沒事,天上不會掉帥哥也不會掉餡餅,好好工作賺錢卡實在。 投資詐騙網站的幾項特色 詐騙集團圈套無所不在,除了私下加Line帳號,約在某個地點進行場外交易外,設置流竄在各大網路平台的投資詐騙網站,也是詐騙集團的手法之一。若以Google搜尋文章關鍵字,出現一個以上的網址,通常就是詐騙網站。 此外,網站出現功能異常,或內容混雜著簡體字,同樣是民眾在瀏覽網站時的警訊之一,「因為它畢竟只是要騙你的,它沒有那麼細心去把每個連結做的這麼真實。」 自稱「分析師」報明牌也是詐騙 隨著投資熱絡,股市名嘴和投顧老師也再度活躍起來,但很多投資人聽信他們報的明牌,最後血本無歸。 詐騙集團在通訊軟體平台設置陷阱,使用非法取得的個資,邀請加入封閉的會員群組,形塑多人參與投資的假象。「群組裡其實就有一些詐騙集團的暗樁在,他們會在上面分享說:『最近又獲利多少錢,或買了什麼對生活改善有很大的幫助,』以此來迷惑大家,進而讓大家進行入金投資。 大家特別容易被這類的詐騙手法所騙,原因有二:首先是從眾效應,當群組內的朋友紛紛出手,「我也來試試看」的心態不脛而走。其次,多數受害人對科技新知不是那麼清楚,但看到新興的區塊鏈、虛擬貨幣訊息大量曝光,「可能聽人家講一講很厲害,不然我就試試看買一點。」 所謂的「老師」可以分享自己的投資心得,但必須具有分析師資格才能報明牌,在網站或公開媒體收費招攬會員,推薦特定股票及建議買賣價格,否則都可能違反《證券投資信託及顧問法》。 在人人瘋狂投資的時代下,大家應時刻小心避開不法份子設下的層層圈套,面對高額的利潤回報不會被蒙蔽雙眼,以及應對新形態的投資詐騙浪潮。在這場投資遊戲中,沒有人希望最終演變成「一場投資、一場空」的局面。 所有的投資,不論是外匯,股票,期貨當沖等等的區塊鏈,通通建議去銀行跟證券行櫃檯詢問一下,至於那些什麼比特幣之類的,跟國保一樣整天要倒閉,換人經營的,去銀行查詢看看比較保險,或是不要玩,風險越大利潤越高是沒有錯,但別人憑什麼幫你?有什麼好處給他?重要的是你們非親非顧的,有這麼好康賺錢的事情輪的到介紹給你?他們不會自己賺啊?幹嘛要分給你賺?話難聽但現實就是這樣啊!所以那些頁面式的黑網不要在玩了,根本拿石頭打海邊,不知道砸到什麼鬼地方去了。不懂的商品千萬不要玩,100%會賠錢的,及時抽身避免被騙。
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被騙免費咨詢賴《weiwei850622》防騙宣導:小心IG詐騙,千萬別被騙了!識破IG騙局防止更多人受害!IG是詐騙嗎IG是詐騙 !IG無法出金確定是詐騙!最新爆料:近期IG被警政署通報是詐騙平台!許多網友因為聽信網絡上的歹徒,選擇投資而無法出金受到重大損失!這些平台根本無法出金,歹徒會利用各種理由要求繳納費用才給出金,如果你選擇聽信他們最終你的錢財都會離你遠去! 近年來,詐騙集團利用互聯網仿冒或搭建虛假投資平台,並掛上市面上真的logo讓你安裝,對於詐騙集團來說,仿造一個假的交易所非常簡單,而且其交易介面跟市面上的交易所非常相似,然後會讓受害人在短時間暴漲,以為賺到錢,實際上是永遠提不出來,詐騙招數百百種,但其實說穿了,就是透過各種手段,先取得你的信任,等你想體現的時候,第一筆小的會讓你提,慢慢的讓受害人放下戒備心,讓後讓受害人大量的入金,導致受害人後來越來越多,詐騙集團就會以繳納稅,等等理拒絕出金。詐騙手法不斷更新,冒充官方的客服,或者以官方身份,從而完成詐騙大家一定要小心防範! 詐騙集團用包裝著糖衣的話術。凡是在網路(FB、IG、交友軟體等)上看到或網友傳來的投資邀約訊息(Line、簡訊),標榜「保證獲利」、「沒有風險」、「穩賺不賠」都是詐騙,請勿輕易受騙。騙子誘騙流程不外乎四步驟: 第一步:投放假投資廣告,或是在交友軟體APP,並宣稱保證獲利且利潤豐厚,引誘被害人。 第二步:被害人上鉤後,歹徒會開始介紹其他「客服」「老師」「助理」同夥加LINE聯繫或加入「LINE投資群組」,並提供假投資網站或APP讓被害人註冊,此時LINE群組內不斷有其他假學員獲利貼文,炒熱投資氣氛。 第三步:向被害人教導前往銀行匯款時,如遇行員提問,謊稱是工程款、裝潢費用。初期平台帳面會顯示投資獲利,多是歹徒於後台控制,目的是引誘被害人加碼投入更多資金。 第四步:當被害人最後要提領獲利金額時,會以各種理由拖延,如需繳保證金、手續費等,最後直接結束投資平台、失去聯繫,導致被害人血本無歸。 如果你也遇到了詐騙或者不清楚是不是詐騙可以免費咨詢我,我會分享我的親身經歷!教你識別詐騙的方法! 聯係我賴:【weiwei850622】點擊加賴! 話題延伸:被騙的錢已經轉移到國外了,還有辦法拿回來嗎? 現在已經有很多網友上當受騙!以「高收益」、「有漏洞」、「輕鬆賺」、「投報率高」、「簡單好操作」吸引眼球後實施詐騙。該類詐騙往往是公司化運作、傳銷式管理,投資者一旦投資,最終血本無歸。詐騙集團用包裝著糖衣的話術。凡是在網路(FB、IG、交友軟體等)上看到或網友傳來的投資邀約訊息(Line、簡訊),標榜「保證獲利」、「沒有風險」、「穩賺不賠」都是詐騙詐騙集團利用被害人短期快速致富投機心理,用假網站或書面證明讓被害人誤信投資已獲利,聲稱協助被害人投資各項標的,如虛擬貨幣、網路博弈等,實際上收了錢後根本沒有真正投資,大量吸金後便消聲匿季,造成眾多被害人血本無歸求助無門。 — — 天上不會掉餡餅,騙子套路再多,只要別貪圖小便宜,不輕易點開陌生人發來的鏈接,也不輕易轉賬,就能有效避開騙子挖好的坑。 如何應對詐騙並追回資金 保存證據:保留所有與詐騙相關的通訊記錄、交易憑證和網頁截圖,這些都可能在後續的舉報和追款過程中派上用場。聯繫銀行或支付平台:儘快與你的銀行或支付平台聯繫,報告這起詐騙並請求協助凍結或追回轉帳資金。 預防詐騙的建議自我保護方法:不要用Line、微信、Telegram加入陌生網友及陌生群組。不要使用來路不明的小交易所和工具。自己多做功課,多方查證。做好資安防護,雙重驗證。不確定時,先放置半年,觀察該網站是否仍在運營。定期移動資產,不要在單一錢包中存放過大額資金。 希望透過這些資訊的宣傳及對民眾的關懷,能夠降低大家的財產損失。如果你遇到詐騙或不確定是否被詐騙,請第一時間聯絡我。我會分享如何辨別詐騙,並分享我追回被騙資金的經驗,幫助你解決問題,安慰你的心情。 警惕高額回報:任何承諾高額回報的投資機會都應保持懷疑態度。查證平台合法性:在投資前,務必查證平台的合法性和信譽。尋求專業意見:有疑慮時,可以向可信的金融顧問或相關機構尋求專業意見。 我就是在網路上遇到一個人說帶我投資虛擬貨幣賺錢,結果沒想到這卻是我噩夢的開始,一開始在所謂「老師」的指導下每天都有盈利,然後「老師」告訴我需要加大投入才能賺的更多。於是我開始用光了自己的積蓄,當時鬼迷心竅的抵押車跟房子跟著做!堅信可以賺大錢改變一家人的生活,結果等我提領錢的時候全變了,根本拿不回來!車房都抵押出去了還背著一身的貸款,當時我覺得天都要塌下來了!想死的心都有!幸好遇到了我一生中最重要的貴人,幫我拿回了我的積蓄,貸款也及時還上,才沒讓我走上絕路。如果你身邊也有類似經歷的人可以加我的賴,我會盡我最大的努力去幫助你,不讓詐騙 集團拿著我們血汗錢去逍遙快活!及時聯繫我! 另一位受害人的經歷: 年中一個看似平常的日子,我卻經歷了一場人生最驚心動魄的騙局!短短4小時內,我幾乎失去了300萬的積蓄,那是我和家人多年的心血啊!一切始於一個陌生的賴群聊邀請,群組紅包滿天飛,說是給部落客點關注就能賺外快。 我半信半疑地試了試,幾分鐘就賺了小幾百,心裡那個激動啊!然後,群組發了個鏈接,說下載軟體、輸入邀請碼,還能再賺一筆。我毫不猶豫地下載了,果然,又賺了!這時,我已經完全放下了戒備。接下來,我被拉進了一個“高級投資理財群”,裡面全是曬收入的,看得我心癢癢。 在「導師」的指導下,我開始了第一筆「投資」-小額投資,返現超快!正當我得意忘形時,群組宣布了個「大消息」:高額任務,利潤翻倍!我被3位名額裡選中參與40萬的任務,預期收益20萬!我毫不猶豫地投了!接著,我被拉進了個小群,和其他「幸運兒」一起等提現。但提現時,我的帳戶卻出了問題!「導師」說是我的錯,要我繼續投錢補救,再投入進去140萬後以為已經能夠正常提現了,但又被告知平台帳戶資金被凍結有異常操作行為,需要再繳40萬來解凍!為了提現,我一步步陷入深淵,從40萬到300萬,直到卡里只剩下最後一點生活費。 但帳號還是異常,「導師」開始敷衍我,我才意識到,這是場精心設計的騙局!那一刻,我幾乎崩潰,300萬啊,對我來說是天文數字!但我沒有放棄,開始瘋狂查資料,找反詐騙方法。如果你也遇到了這樣的騙局,別怕,你不是一個人在戰鬥!保留證據,用法律武器保護自己! 反詐自救:天上不會掉餡餅,高額回報必是坑!遇到類似情況,冷靜應對,及時止損!讓我們一起,提高警惕,守護好我們的錢袋子! 及時聯繫我:點擊加賴
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💁 我的理由是: 現今社會網路發達,我們常常在網路及社群媒體上看到類似的內容,有些人會提供優渥的價格,以各種名目在網路上收購帳戶、存摺。 或是用找工作、協助貸款的名義,要求民眾提供帳戶、存摺以及密碼。 有些民眾認為:「反正我的帳戶裡面也沒有錢,就算被騙也不會有財物損失。」於是把帳戶、存摺及密碼交給對方,究竟這樣的行為,會發生甚麼問題呢? 以下鄭律師將替讀者解析: 一、天下沒有白吃的午餐,花錢買帳戶一定有問題: 一般民眾要在銀行開戶,是非常簡單的事,除了臨櫃開戶以外,也有越來越多銀行提供網路開戶的服務。 既然開戶是一件簡單的事,原則開戶上也不用花甚麼錢,那別人為什麼要花錢買你的帳戶呢? 這背後一定是有問題的,通常這種人購買帳戶的理由,是因為不想要讓自己出現在交易中。 看到這裡,讀者是否眉頭一皺,直覺案情並不單純呢? 沒錯,民間收購帳戶的理由雖然有百百種,但萬變不離其宗,這些帳戶最後幾乎都是拿來做為詐騙他人或洗錢等違法用途 鄭律師在斬釘截鐵的告訴各位讀者,網路上打廣告跟你說多好賺、週週領的,不外乎特種行業、惡質直銷以及詐騙,真的好賺人家自己賺就來不及了,還會跟你講嗎? 至於那種開口就跟你要帳戶要存摺的,無論有沒有給你錢或其他利益,「99%」都是詐騙集團。 如果大家能把這樣的觀念深植腦海中,絕對可以大幅減少誤觸法網的危險。 二、提供帳戶、存摺給他人進行違法行為,可能產生甚麼法律上的責任? (一)、刑法第339條詐欺取財罪:「意圖為自己或第三人不法之所有,以詐術使人將本人或第三人之物交付者,處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。」 詐騙集團用你的帳戶去騙錢,很顯然已經構成詐欺取財罪,提供帳戶的人自然也逃不了被視為共犯的命運。 (二)、洗錢防制法第2條之罪:「本法所稱洗錢,指下列行為:一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源,或使他人逃避刑事追訴,而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。」 實務上比較少見用洗錢防制法來處罰提供帳戶的行為,因為通常人頭帳戶都是拿來做一次性詐騙匯款用,車手領完錢就把帳戶丟掉,與一般傳統認為的洗錢犯罪態樣不太一樣。 但在新修正的洗錢防制法於106年6月28日生效後,可能會有越來越多提供帳戶給詐騙集團的案件同時違反洗錢防制法囉。 因為洗錢防制法第2條修正理由第3點中,已明確將「提供帳戶以掩飾不法所得之去向,例如:販售帳戶予他人使用。」列舉為違反洗錢防制法的犯罪行為了。 雖然修法後司法實務見解如何還不明確,不過一但被認為違反洗錢防制法,是可以處「七年以下有期徒刑,併科新臺幣五百萬元以下罰金。」的! 若是長期將帳戶交由犯罪集團「轉黑錢」,那就真的很有可能會被認為違反洗錢防制法了喔。 (三)、幫助犯: 通常交付帳戶、存摺給詐騙集團的人,除非有證據顯示你就是詐騙集團的一份子,不然基本大多是構成刑法第30條的幫助犯:「幫助他人實行犯罪行為者,為幫助 犯。」。 甚麼叫幫助犯呢?幫助犯就是協助主要嫌犯進行犯罪的人,惡性比較不那麼重大,刑度上也可以稍微減輕,一般而言交付帳戶的人都是「詐欺取財」的幫助犯。 三、我不知道對方會拿我的帳戶去騙錢,怎麼會有犯罪的故意呢? 「我根本不是詐騙集團的成員,也不認識被害人,詐騙集團拿我的帳戶去騙錢,我也是被害人啊,怎麼會說我有犯罪的故意呢?」 上面這句話,是所有賣帳戶的被告上了法庭最常對檢察官、法官講的話。 他們說的或許也是實情,畢竟絕大多數人也只是一時缺錢才把帳戶賣給別人,甚至是糊里糊塗被人把帳戶騙走。 但在刑法上,故意分為兩種: 一種是「直接故意」,就是「我知道這本帳戶會被拿去騙錢,我也想要讓這本帳戶被拿去騙錢。」一般來說詐騙集團的核心成員都是屬於這種故意。 另外一種則是「間接故意」、「未必故意」,簡單而言就是「我知道這本帳戶可能會被拿去騙錢,但我覺得隨便、不關我的事。」 也就是說,兩種故意,一種是積極的知與欲,一種是消極的容認、不反對。 一般而言,提供帳戶的人,法院多會認為「大家都知道不能隨便把帳戶給人,把帳戶給人通常會被拿去做為法用途,尤其容易變成詐騙的人頭帳戶。你明明想得到,卻還是把帳戶交給對方,顯示你雖然本意不是要幫助詐騙集團,但你對於帳戶會被拿去騙人這件事,心裡覺得無所謂,所以有幫助詐欺的未必故意。」 以上的邏輯,鄭律師其實是很不以為然的,因為不是每個人的思慮都一樣周延,也不是每個人都會想到把帳戶給人就會被拿去詐騙,實務見解恐怕是過度放寬了未必故意的認定標準。 不過既然目前多數實務見解就是如此認為,讀者也不可不注意。 四、只要把帳戶交出去,就一定會被認為有幫助詐欺的未必故意嗎? 這倒未必,通常比較容易被認為有幫助詐欺未必故意的,是有對價的行為,也就是用帳戶、存摺去換錢或其他利益的行為。 如果單純是因為找工作或想要辦理貸款,依照雇主或貸款人員的指示將帳戶交出去卻被拿去當作詐騙的人頭帳戶,法院比較容易相信這些人沒有幫助詐欺的未必故意。 鄭律師還有聽過一種抗辯,就是存摺丟了被詐騙集團撿去,但仔細想想,一般人有可能同時把存摺、提款卡跟密碼同時丟掉嗎?所以通常這種抗辯不會被法院採納。 但若真的不幸發生這麼倒楣的事,讀者一定切記要馬上向警局報案,並且向銀行通報遺失,同時最重要的是,要記得更換密碼。 五、萬一真的不幸因為買賣、交付帳戶、存摺被起訴了,該怎麼辦? 鄭律師誠摯的希望大家不會走到這一步,但萬一就是這麼悲慘,帳戶被拿去詐騙,你還被起訴了,該怎麼辦呢? 除了面對法官態度要好,事證明確的話要盡量認罪,並好好說明為何會將帳戶交出,更要表示悔意,最重要的就是盡量跟被害人達成和解並賠償損失,尋求被害人的原諒。 若是初犯,之前無前科,受害範圍及金額不要太大,又能跟被害人達成和解、賠償損失的話。 通常法院會願意給幫助詐欺的被告一次機會,輕判一點,甚至可以求得緩刑,當然,最好還是找個律師諮詢或請律師替自己辯護,才是最保險的做法。
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💁 我的理由是: 正大聯合會計師事務所統一編號:03925836 台灣詐騙事件層出不窮,詐騙手法也不斷翻新,人民不堪其擾,但你知道「傻傻被騙」本身也可能會涉及幫助詐欺兼洗錢嗎?2016年洗錢防制法修法擴大打擊範圍,其實已不算新聞,但似乎還有很多人不知道,本文就來告訴你立法者跟法官是怎麼想的。 提供金融帳戶給詐騙集團,會被認定為詐欺幫助犯? 詐騙集團裡面每個人都各司其職,也會有不同分工,有些人設機房、有些人打電話、有些人去領錢、這些都算是詐欺犯,在法律上屬「詐欺罪」的正犯。如果將詐欺的過程比喻成一部電影,這些人就是這部「詐欺戲」的主角。 法條適用上,詐騙集團成員本身必須負擔刑法中的詐欺取財罪,法定刑是處五年以下有期徒刑。在詐欺罪成為「台灣之光」的這幾年,為了杜絕這類犯罪,2014年刑法便增訂了加重詐欺罪,將詐欺過程中會造成人民利益侵害較大的三種類型,法定刑提高到一年以上七年以下有期徒刑: 假冒公務員。 三人以上一起犯。 利用以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具。 那麼提供金融帳戶的民眾責任又從何而來?雖然提供帳戶的人並沒有實際參與詐騙行為,但提供帳戶這件事往往會被認定為協助詐騙集團,於是他們不小心成了這部「詐欺戲」裡的配角,法律上稱之為「幫助犯」。 法院是怎麼想的? 一般法院是如何認定民眾將金融帳戶出借給他人,便會構成詐欺罪「幫助犯」呢?我們來看兩段法院的文字。 甲為乙之兄,知悉乙無正當職業,可預見乙如非意圖供財產犯罪使用,無借用多數他人金融帳戶之必要,並可預見其將金融帳戶提供予乙後,乙將可能藉由該金融帳戶作為詐欺贓款管理等財產犯罪使用。1 這段判決內容是說,甲這個人明知道他妹妹乙沒工作,乙跟甲拿金融帳戶肯定有鬼,在這種情況下,甲還把金融帳戶借給乙使用,擺明就是想幫乙做壞事。 現今犯罪集團或不法份子為掩飾其不法獲利行徑,避免執法人員之追究處罰,常以不同手法誘使一般民眾提供金融機構帳戶存摺、提款卡,…業經電視新聞、報章雜誌及網路等大眾傳播媒體多所披露,政府亦極力宣導。查被告為智識正常且有社會經驗而非與世隔絕之成年人,對此自難諉為不知。2 第二段判決的內容是說,現在報導詐騙的新聞這麼多,政府也有宣導,被告你一個成年人,好歹平常看電視看廣告跟親朋好友聊聊天,知道一下詐騙集團手法,而且金融帳戶這麼私密的東西,一般人都會好好收著,今天被告竟然把這種私密的金融帳戶隨便借給陌生人,擺明就是要讓這個陌生人拿去做壞事,被告你應該知道啊!今天被告明知道你的帳戶要被拿去做壞事情,還借給別人用,這不是幫助犯什麼才是幫助犯! 簡言之,法官只是在說一句話:你沒知識也要有常識。 看完以上兩段文字,你認不認同法院的論述?雖然每個案件的具體認定不同,但上述的判斷基準,常常出現在法院的判決中。 不可否認的是,這樣的認定方式是有爭議的。雖然大部分的法院都認為提供金融帳戶會成立所謂「幫助詐欺罪」,但畢竟現在詐騙集團花招百出,巧言如簧,許多人的確可能在認知錯誤的情況下,不小心將金融帳戶帳號、密碼提供給詐騙集團。 因此,也有法官在個案中認為一般民眾可能真的不知道他的帳戶被詐騙集團拿去用了,而不認為提供帳戶的人成立詐欺罪幫助犯 洗錢防制法修法後,擴張對洗錢防制規範的範圍 看完了過去一般刑事法院的見解,那為什麼提供帳戶的人又跟洗錢扯上關係呢? 2016年12月28日,新修正的洗錢防制法上線,2017年6月28日正式施行3,洗錢行為態樣包含了「隱匿或掩飾該財產的真實性質、來源、所在地、處置、轉移、相關的權利或所有權」等,例如: 犯罪行為人出具假造的買賣契約書掩飾某不法金流。 在貿易洗錢態樣中以虛假貿易外觀掩飾不法金流移動。 提供帳戶給詐騙集團,害追緝機關難以追蹤金流,這個提供帳戶的行為就是「掩飾不法所得的去向」,例如:販售帳戶予他人使用;廠商提供跨境交易使用之帳戶作為兩岸詐欺集團處理不法贓款使用。 簡而言之,修法的其中一個大方向,便是擴張對洗錢防制規範的範圍,將更多的行為予以管制,納入洗錢的類型當中。 按照洗錢防治法第2條第2款掩飾或隱匿特定犯罪所得或者來源、去向等就是洗錢。如果你洗錢,按照第14條第1項就必須受七年以下的有期徒刑等處罰。而詐欺罪正是洗錢防制法所定義的「特定犯罪」,於是提供銀行帳戶的民眾,不僅幫助了詐欺集團(詐欺罪幫助犯),也因為販售或提供的帳戶協助了「洗錢」構成洗錢罪。 當幫助詐欺罪遇到洗錢罪 好,現在問題來了:我提供個金融帳戶給詐騙集團使用,我承認我有錯,但是我怎麼被起訴兩個法條啊,買一送一,難道我要被處罰兩次嗎? 不,不是這樣。目前法院的做法是,如果你被法院認定同時成立「幫助詐欺罪」與「洗錢罪」,那麼依據刑法的規定,法院會以法條規定刑度較重的洗錢罪來處罰被告。 以目前判決內容看起來,雖然成立洗錢罪的刑度也有可能與過去成立幫助詐欺罪的法院宣判刑度相差不遠,但有一個最重要的差別,就是是否可以易科罰金!易科罰金的意思就是繳錢不用關,用錢換自由。在過去,提供金融帳戶的民眾雖然成立幫助詐欺罪,但如果法院宣判處六個月以下的有期徒刑,通常都會在判決主文上附上可以易科罰金的文字,這樣被告仍然可以繳錢而不用進監獄。 如今因洗錢防制法第14條洗錢罪最高本刑是七年,依刑法規定,成立這個罪,法院是不得諭知易科罰金的,所以就算法院再怎麼輕判,被告可能還是需要面臨牢獄之災。 雖然實務上,法院仍可能認定提供金融帳戶的人成立幫助詐欺罪與洗錢罪,但每個案件都有不同的事實,有些事實呈現在判決裡,有些故事在判決外。一方面提醒大家不要輕易將自己的帳戶交給他人使用,另一方面也希望大家反思:提供金融帳戶的人們是否就希望幫助他人詐欺,或希望為他人洗錢呢?直到現在,筆者也依舊為這些問題困擾不已。
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被騙免費咨詢賴《weiwei850622》防騙宣導:小心CSLLC詐騙,千萬別被騙了!識破CSLLC騙局防止更多人受害!CSLLC是詐騙嗎CSLLC是詐騙 !CSLLC無法出金確定是詐騙! 最新爆料:近期CSLLC被警政署通報是詐騙平台!許多網友因為聽信網絡上的歹徒,選擇投資而無法出金受到重大損失!這些平台根本無法出金,歹徒會利用各種理由要求繳納費用才給出金,如果你選擇聽信他們最終你的錢財都會離你遠去! 近年來,詐騙集團利用互聯網仿冒或搭建虛假投資平台,並掛上市面上真的logo讓你安裝,對於詐騙集團來說,仿造一個假的交易所非常簡單,而且其交易介面跟市面上的交易所非常相似,然後會讓受害人在短時間暴漲,以為賺到錢,實際上是永遠提不出來,詐騙招數百百種,但其實說穿了,就是透過各種手段,先取得你的信任,等你想體現的時候,第一筆小的會讓你提,慢慢的讓受害人放下戒備心,讓後讓受害人大量的入金,導致受害人後來越來越多,詐騙集團就會以繳納稅,等等理拒絕出金。詐騙手法不斷更新,冒充官方的客服,或者以官方身份,從而完成詐騙大家一定要小心防範! 詐騙集團用包裝著糖衣的話術。凡是在網路(FB、IG、交友軟體等)上看到或網友傳來的投資邀約訊息(Line、簡訊),標榜「保證獲利」、「沒有風險」、「穩賺不賠」都是詐騙,請勿輕易受騙。騙子誘騙流程不外乎四步驟: 第一步:投放假投資廣告,或是在交友軟體APP,並宣稱保證獲利且利潤豐厚,引誘被害人。 第二步:被害人上鉤後,歹徒會開始介紹其他「客服」「老師」「助理」同夥加LINE聯繫或加入「LINE投資群組」,並提供假投資網站或APP讓被害人註冊,此時LINE群組內不斷有其他假學員獲利貼文,炒熱投資氣氛。 第三步:向被害人教導前往銀行匯款時,如遇行員提問,謊稱是工程款、裝潢費用。初期平台帳面會顯示投資獲利,多是歹徒於後台控制,目的是引誘被害人加碼投入更多資金。 第四步:當被害人最後要提領獲利金額時,會以各種理由拖延,如需繳保證金、手續費等,最後直接結束投資平台、失去聯繫,導致被害人血本無歸。 如果你也遇到了詐騙或者不清楚是不是詐騙可以免費咨詢我,我會分享我的親身經歷!教你識別詐騙的方法! 聯係我賴:【weiwei850622】點擊加賴! 話題延伸:被騙的錢已經轉移到國外了,還有辦法拿回來嗎? 現在已經有很多網友上當受騙!以「高收益」、「有漏洞」、「輕鬆賺」、「投報率高」、「簡單好操作」吸引眼球後實施詐騙。該類詐騙往往是公司化運作、傳銷式管理,投資者一旦投資,最終血本無歸。詐騙集團用包裝著糖衣的話術。凡是在網路(FB、IG、交友軟體等)上看到或網友傳來的投資邀約訊息(Line、簡訊),標榜「保證獲利」、「沒有風險」、「穩賺不賠」都是詐騙詐騙集團利用被害人短期快速致富投機心理,用假網站或書面證明讓被害人誤信投資已獲利,聲稱協助被害人投資各項標的,如虛擬貨幣、網路博弈等,實際上收了錢後根本沒有真正投資,大量吸金後便消聲匿季,造成眾多被害人血本無歸求助無門。 — — 天上不會掉餡餅,騙子套路再多,只要別貪圖小便宜,不輕易點開陌生人發來的鏈接,也不輕易轉賬,就能有效避開騙子挖好的坑。 如何應對詐騙並追回資金 保存證據:保留所有與詐騙相關的通訊記錄、交易憑證和網頁截圖,這些都可能在後續的舉報和追款過程中派上用場。聯繫銀行或支付平台:儘快與你的銀行或支付平台聯繫,報告這起詐騙並請求協助凍結或追回轉帳資金。 預防詐騙的建議自我保護方法:不要用Line、微信、Telegram加入陌生網友及陌生群組。不要使用來路不明的小交易所和工具。自己多做功課,多方查證。做好資安防護,雙重驗證。不確定時,先放置半年,觀察該網站是否仍在運營。定期移動資產,不要在單一錢包中存放過大額資金。 希望透過這些資訊的宣傳及對民眾的關懷,能夠降低大家的財產損失。如果你遇到詐騙或不確定是否被詐騙,請第一時間聯絡我。我會分享如何辨別詐騙,並分享我追回被騙資金的經驗,幫助你解決問題,安慰你的心情。 警惕高額回報:任何承諾高額回報的投資機會都應保持懷疑態度。查證平台合法性:在投資前,務必查證平台的合法性和信譽。尋求專業意見:有疑慮時,可以向可信的金融顧問或相關機構尋求專業意見。 我就是在網路上遇到一個人說帶我投資虛擬貨幣賺錢,結果沒想到這卻是我噩夢的開始,一開始在所謂「老師」的指導下每天都有盈利,然後「老師」告訴我需要加大投入才能賺的更多。於是我開始用光了自己的積蓄,當時鬼迷心竅的抵押車跟房子跟著做!堅信可以賺大錢改變一家人的生活,結果等我提領錢的時候全變了,根本拿不回來!車房都抵押出去了還背著一身的貸款,當時我覺得天都要塌下來了!想死的心都有!幸好遇到了我一生中最重要的貴人,幫我拿回了我的積蓄,貸款也及時還上,才沒讓我走上絕路。如果你身邊也有類似經歷的人可以加我的賴,我會盡我最大的努力去幫助你,不讓詐騙 集團拿著我們血汗錢去逍遙快活!及時聯繫我! 另一位受害人的經歷: 年中一個看似平常的日子,我卻經歷了一場人生最驚心動魄的騙局!短短4小時內,我幾乎失去了300萬的積蓄,那是我和家人多年的心血啊!一切始於一個陌生的賴群聊邀請,群組紅包滿天飛,說是給部落客點關注就能賺外快。 我半信半疑地試了試,幾分鐘就賺了小幾百,心裡那個激動啊!然後,群組發了個鏈接,說下載軟體、輸入邀請碼,還能再賺一筆。我毫不猶豫地下載了,果然,又賺了!這時,我已經完全放下了戒備。接下來,我被拉進了一個“高級投資理財群”,裡面全是曬收入的,看得我心癢癢。 在「導師」的指導下,我開始了第一筆「投資」-小額投資,返現超快!正當我得意忘形時,群組宣布了個「大消息」:高額任務,利潤翻倍!我被3位名額裡選中參與40萬的任務,預期收益20萬!我毫不猶豫地投了!接著,我被拉進了個小群,和其他「幸運兒」一起等提現。但提現時,我的帳戶卻出了問題!「導師」說是我的錯,要我繼續投錢補救,再投入進去140萬後以為已經能夠正常提現了,但又被告知平台帳戶資金被凍結有異常操作行為,需要再繳40萬來解凍!為了提現,我一步步陷入深淵,從40萬到300萬,直到卡里只剩下最後一點生活費。 但帳號還是異常,「導師」開始敷衍我,我才意識到,這是場精心設計的騙局!那一刻,我幾乎崩潰,300萬啊,對我來說是天文數字!但我沒有放棄,開始瘋狂查資料,找反詐騙方法。如果你也遇到了這樣的騙局,別怕,你不是一個人在戰鬥!保留證據,用法律武器保護自己! 反詐自救:天上不會掉餡餅,高額回報必是坑!遇到類似情況,冷靜應對,及時止損!讓我們一起,提高警惕,守護好我們的錢袋子! 及時聯繫我:點擊加賴
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