詐騙集團常盜用知名人士姓名、圖像，於通訊軟體、社群軟體創設假帳號，以假帳號加入被害人為好友，進而邀請被害人加入投資群組，然而投資群組內除被害人外，均屬詐騙集團成員。
不是經合法監管的公開市場類型的正常投資管道，都要小心被騙。而「初期獲利」常是最可怕的地方，很容易讓人忘記自己有可能被詐騙，或者是知道有可能是詐騙卻還是不肯收手。在「保證獲利」吸金詐騙類型裡，常常是前面付了幾期利息之後，主事者就捲款潛逃。