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逐字稿

《好運刮刮送》中獎資料審核系統
初審完成 進入金融監管階段
中獎人姓名
中獎商戶號
中獎金額
銀行帳號
趙于翔
012333
新台幣 100,000.00元
末五碼
16933
【系統提示】
因您中獎金額屬大額現金流(超過新台幣5萬元) 根據《洗錢防制法》及《金融機構受理獎金發放規
範》 已觸發【防洗錢審查程序】
系統偵測到您提供的銀行帳戶需由合作銀行進行人工核實 以確認獎金能合法安全發放至本人名下帳戶
【下一步處理】
系統已發出資料審核通知 將由合作銀行獎金核實專員進行一對一聯絡
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本訊息有 1 則查核回應
Asdfgh 認為 含有錯誤訊息
引用自 Asdfgh 查核回應
收到通知「幸運抽中大獎」,但需進行「金融帳戶線上認證」才能領取獎金,是詐騙手法。詐騙集團透過假冒抽獎客服,要求得獎者加入指定的LINE帳號聯繫,並聲稱得獎帳戶「異常」需操作網路銀行認證,逐步引導受害者將存款轉出。

金管會的職掌是制定金融政策法規及監督管理金融機構,不會直接涉入民眾的金融交易,也沒有民眾的帳戶往來情形等資料,故金管會及銀行局均不會以電話、Line、簡訊、公文信函或其他方式與民眾聯繫處理銀行帳戶問題。

防詐小撇步:
(一) 莫名其妙的免費抽獎,又涉及手續費或要求轉帳支付稅金,一定是詐騙。
(二) 不要輕信中獎通知或客服指示匯款。

資料佐證

假中獎真詐騙!假客服教你「網銀認證」,存款秒蒸發!
https://news.immigration.gov.tw/NewsSection/Detail/3492EA3A-47A4-4C4D-A886-B0DBC2681F87?lang=TW&topic=onetouch
三個「不會」,防範假冒金管會或銀行局人員進行詐騙
https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=96&parentpath=0,2&mcustomize=news_view.jsp&dataserno=202505120001&dtable=News
直播刮刮樂遊戲詐騙 先匯款恐成為輸家
https://www.cib.npa.gov.tw/ch/app/news/view?module=news&id=1887&serno=766879a9-7358-4905-b7bd-fdf14667283b

新聞稿-三個「不會」,防範假冒金管會或銀行局人員進行詐騙-金融監督管理委員會全球資訊網

金融監督管理委員會(下稱金管會)近期接獲民眾反映,有不肖人士假冒金管會或銀行局人員名義,以電話與民眾聯繫,謊稱民眾之銀行帳戶有異常交易,已遭列管為人頭帳戶,或帳戶已遭凍結,並宣稱可協助處理。金管會澄清,金管會及銀行局沒有民眾帳戶往來紀錄,更不會對帳戶進行管制或凍結,請民眾小心查證,避免受騙。        金管會的職掌是制定金融政策法規及監督管理金融機構,不會直接涉入民眾的金融交易,也沒有民眾的帳

https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=96&parentpath=0,2&mcustomize=news_view.jsp&dataserno=202505120001&dtable=News

直播刮刮樂遊戲詐騙 先匯款恐成為輸家-內政部警政署刑事警察局全球資訊網

網路詐騙手法變化快速,去年底竄紅的「泡泡瑪特」公仔即遭鎖定,詐騙集團聲稱能以遠低於市價的價格購買,或是線上參加遊戲即可輕鬆兌換,實則收到匯款後即音訊全無,讓許多追求流行的消費者因此受騙。而在上月,詐騙集團更趁著年節氣氛,以線上直播刮刮樂為噱頭,吸引抱著躍躍欲試的民眾參與,進而設局詐騙。 北部地區的陳姓男大生在滑臉書時,見一直播主在直播中國刮刮樂遊戲,很多人參加都有中到獎,其中一位網友僅付兩次刮刮

https://www.cib.npa.gov.tw/ch/app/news/view?module=news&id=1887&serno=766879a9-7358-4905-b7bd-fdf14667283b

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