騙徒最常冒充名人、金融（證券）機構人員、政府機構人員、網購賣家、公益團體人員、知名資產管理公司、旅館人員、台電客服人員等身分，讓受害人卸下心防；或是採用實名，但實際上卻是非法金融業者、別有居心的網紅、YouTuber等。在與被害人聯繫上之後，騙徒就會開始取得受害人信任、或用利益誘惑、或給予被害人壓力，以進行金融詐騙。